Депутаты Госдумы приняли в третьем, окончательном чтении закон, который позволяет российским банкам и профессиональным участникам рынка ценных бумаг поручать иностранным финансовым организациям проводить идентификацию иностранных клиентов.
Законопроект был внесен в марте этого года председателем думского комитета по финансовому рынку Анатолием Аксаковым и зампредом Совфеда Николаем Журавлевым. Поправки вносятся в закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" для устранения барьеров в расчетах с иностранцами, отмечается в пояснительной записке.
Иностранные граждане, прибывшие в Россию в туристических, деловых или медицинских целях, из-за санкционной политики Запада и ухода иностранных платежных систем из РФ оказались отрезаны от российской банковской инфраструктуры, указывают авторы инициативы, и не могут оплачивать товары и услуги своими банковскими картами. Действующее же законодательство России требует обязательного личного присутствия клиента при открытии ему банковского счета, что зачастую сложно обеспечить "в текущей экономико-политической обстановке".
Принятый сегодня закон позволяет российским банкам, участникам рынка ценных бумаг, операторам инвестиционной платформы, управляющим компаниям инвестиционных фондов поручать иностранным финорганизациям "проведение идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, а также обновление информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах".
Банк России в свою очередь наделяется правом запрещать банку или финорганизации поручать проведение такой идентификации. Правительство вместе с ЦБ и ФСБ также должны утвердить список государств, резидентам которых разрешено давать такое поручение. Если страна исключается из перечня, то российские организации должны будут в течение десяти дней с публикации соответствующего акта разорвать договор. Документом также исключается требование об обязательном присутствии иностранного клиента при открытии счета, если он был идентифицирован иностранной финорганизацией.
Закон также вводит обязательный контроль для операций с денежными средствами и имуществом на сумму от 50 000 руб., если они совершается по поручению иностранного клиента-физлица, и от 500 000 руб. – по поручению иностранного юрлица.
"В целом, предлагаемые изменения облегчат иностранным физическим и юридическим лицам доступ к российским банковским продуктам", – ожидают авторы инициативы.
